Qui doit prouver la source des fonds pour un investissement EB-5 ?

Vous devez absolument montrer la source de votre argent et vos proches devront peut-être montrer comment ils ont gagné l’argent qu’ils vous prêtent.

Oui, vos proches doivent également montrer comment ils ont acquis les fonds qu'ils vous donnent pour réaliser l'investissement.

L'investisseur est celui qui doit prouver que son fonds d'investissement est de source légale. Dans les cas où le transfert d'une énorme somme d'argent vers les États-Unis est illégal, une violation de la loi bancaire de ce pays peut entraîner un rejet par l'USCIS. Un prêt est acceptable, mais l’emprunteur doit prouver que l’argent provient d’une ou plusieurs sources légales. Il est conseillé de discuter de toutes ces questions avec un avocat EB-5 avant de continuer.

Ce serait mieux si vos proches avaient un compte bancaire dans votre pays d'origine ; de cette façon, vous pourrez leur transférer l'argent dans votre pays, puis ils pourront vous faciliter la tâche en vous transférant le même montant en dehors de votre pays pour que vous puissiez investir dans le projet américain EB-5. Si vous procédez de cette façon, vous n’avez pas besoin d’un prêt ; il vous suffit de prouver comment vous avez obtenu légalement l’argent que vous leur avez transféré dans votre pays. Si vous avez besoin du prêt, le prêteur (sauf s’il s’agit d’une banque) devra prouver comment il a légalement gagné l’argent (et comment il vous l’a transféré). Vous devrez également disposer d’un contrat de prêt légalement exécutoire avec des garanties qui peuvent être garanties et saisies en cas de défaut de paiement du prêt. Ensuite, vous devez prouver à l'USCIS comment vous avez légalement obtenu la garantie pour garantir le prêt.

La source et le transfert de fonds de chaque investisseur sont différents, mais la source et le transfert licites constituent l'exigence fondamentale. Les prêts et les cadeaux peuvent être des sources licites, et le recours à plusieurs intermédiaires peut également être licite, mais votre cas spécifique devra être examiné pour prendre une décision appropriée.

Vous pouvez obtenir votre financement via un don ou un prêt, mais cela doit également être traçable jusqu'à une source légitime. Si les fonds proviennent d'un tiers, une preuve de l'existence de fonds auprès de ce tiers doit également être obtenue (c'est-à-dire que la source légale des fonds de la personne qui fait le don doit être documentée).

Oui. Ils devront tous montrer d’où ils ont obtenu l’argent et les prêts doivent être garantis par vos biens personnels d’une valeur supérieure à celle du prêt.

Lorsque vous traitez des prêts, vous devez toujours répondre à l’exigence de source de fonds EB-5. Un investisseur doit convaincre le gouvernement que l'argent provient d'une « source légitime » et que l'argent a été « obtenu par des moyens légaux ». La documentation est cruciale. Une comptabilité dollar pour dollar n'est pas requise, mais afin de remplir cette exigence, vous devez souvent fournir : un revenu gagné pour soutenir le montant de votre investissement un bien immobilier (maison, actions, etc.) vous devrez fournir tous les détails pertinents liés au vente, actions contre vous devant tout tribunal. Si le montant provient de la vente d'une maison ou d'un bien personnel, les documents et transferts d'argent liés à la vente doivent être fournis. Les exigences en matière de sources de financement pour l’EB-5 sont nombreuses et vont souvent bien au-delà de ce que vous verrez dans la réglementation. Si les fonds proviennent d’un prêt, ces mêmes exigences s’appliquent exactement à la personne qui a donné les fonds, sous forme de prêt ou de cadeau. Ainsi, si vous empruntiez tout cela à différents amis, ils devraient se procurer les fonds légalement.

En un mot, oui. La Chine a pour règle que personne ne puisse transférer plus de 50,000 10 dollars américains en un an. Ils doivent avoir 50,000 membres de leur famille qui contribueront chacun 500,000 XNUMX $ pour atteindre le niveau de XNUMX XNUMX $. Chacun doit montrer les sources des fonds.

Personne ne peut vous conseiller sur la manière de transférer des fonds en violation des lois étrangères. Cependant, vous devrez montrer le cheminement des fonds ; si vos proches vous prêtent de l’argent, vous devez montrer où ils ont gagné leur argent. Il semble ici que ce soit en fait votre argent qu'ils investissent, il doit donc peut-être être regroupé.

Non. La source des fonds doit être très claire. Les lettres relatives ne suffiront pas.

Ce sera un défi. L'investisseur est responsable de montrer la source légale des fonds.