Que signifie faire preuve de diligence raisonnable pendant le processus EB-5 ?

En tant qu'investisseur EB-5, il est fortement recommandé de faire preuve de diligence raisonnable sur le projet EB-5. Un avocat EB-5 expérimenté peut effectuer une vérification préalable de la conformité du projet à l'USCIS du point de vue de l'immigration américaine. Il existe des entreprises crédibles qui peuvent effectuer une diligence raisonnable sur la viabilité et les risques commerciaux et financiers, ainsi que sur la conformité SEC du projet. Cela vous permettra de prendre une décision commerciale indépendante d'investir dans le projet.

La diligence raisonnable signifie enquêter sur un projet particulier et un centre régional dans lequel il est situé, ou sur l'entreprise d'investissement direct - qui est comme tout autre investissement ou entreprise régulier que vous pouvez envisager d'investir avant de signer les documents d'investissement/d'offre et de virer des fonds. Il est fortement recommandé d'embaucher une partie indépendante qualifiée pour effectuer une vérification préalable et qui n'est pas embauchée par le projet, le centre régional ou un projet d'investissement direct. Il peut s'agir d'un courtier en investissement, d'un avocat, etc., et ils ne doivent pas être recommandés par le projet dans lequel vous envisagez d'investir. La diligence raisonnable implique la vérification des antécédents de l'entité/du centre régional, des dirigeants, des antécédents d'approbations I-526/I-829 antérieures, de la faisabilité du plan d'affaires/des projections financières du projet, de l'historique des projets antérieurs réussis, de la méthodologie à utiliser pour le travail. à des fins de création, etc.

La diligence raisonnable est un terme utilisé pour désigner l’ensemble des enquêtes, vérifications et analyses effectuées par ou pour le compte d’un investisseur potentiel avant qu’il ne décide de participer à un projet d’investissement. Cela peut inclure une vérification des antécédents des dirigeants du centre régional ainsi que du promoteur et d'autres membres clés de l'équipe de direction du projet d'investissement. Cela peut inclure l’enquête et la vérification des affirmations faites dans les documents d’offre ou dans le plan d’affaires. Fondamentalement, cela signifie vérifier toutes les affirmations du promoteur ou de l’entité offrant l’opportunité d’investissement pour voir si elles sont vraies ou susceptibles de le devenir. La diligence raisonnable peut aider un investisseur à éviter les mauvais projets ou à éviter ceux qui présentent un risque financier inutilement élevé. La diligence raisonnable doit être effectuée par un tiers qui n'a aucun intérêt (et n'est lié d'aucune manière) au projet d'investissement, mais qui travaille plutôt pour l'investisseur et est rémunéré par l'investisseur. Pour être efficace, la diligence raisonnable doit être effectuée AVANT que l’investisseur ne signe un accord et n’investisse dans un projet.

Découvrez tout ce que vous pouvez sur l'entreprise, son histoire, ses finances, son personnel, etc. Il est préférable d'embaucher un avocat ou un autre spécialiste avant d'investir.

Le processus EB-5 est un programme d’immigration d’investissement. En tant que tel, vous devez faire preuve de diligence raisonnable lorsque vous choisissez un investissement approprié pour vous, c'est-à-dire vérifier si l'entreprise dans laquelle vous envisagez d'investir est une entreprise solide, etc. De plus, parce qu'investir dans une entreprise EB-5 est Afin d'obtenir les avantages de l'immigration, vous devez également vous assurer que l'entreprise est conforme à la norme EB-5, c'est-à-dire qu'elle dispose d'un plan d'affaires solide qui comprend un élément de création d'emplois, qui est le facteur le plus important à des fins d'immigration. Si vous envisagez le processus EB-5 par le biais d'un programme de centre régional, vous devez vérifier les éléments suivants : Si le centre régional a eu des antécédents de succès en matière d'approbations I-526 et I-829 sur plusieurs projets et leur taux de réussite ; Quelle est leur méthodologie et projection de création d’emplois ? Disposent-ils d'une marge de manœuvre dans leurs prévisions de création d'emplois pour couvrir tous les investisseurs - une exigence de création d'emplois au cas où leur projection ne serait pas à la hauteur ; Quelle est la stratégie de sortie pour que l'investisseur puisse récupérer son principal investissement après l'approbation de la I-829 ; Ont-ils remboursé les investisseurs de leurs projets antérieurs ? Vous devriez également vérifier la relation financière des agents avec le centre régional pour voir pourquoi ils recommandent un centre régional particulier plutôt qu'un autre. Enfin, vous avez besoin d’un avocat EB-5 expérimenté avec de bons antécédents et qui représentera uniquement vos intérêts.

La diligence raisonnable signifie que vous devez faire quelques recherches sur le potentiel commercial des projets qui vous intéressent. Vous devez poser des questions sur le projet et vérifier les déclarations faites dans PPM, etc. Vous devez faire preuve de diligence raisonnable avant de réaliser l'investissement. Consultez un avocat EB-5 expérimenté afin qu'il puisse vous guider tout au long du processus d'immigration.

Pour tout investisseur, la « Due Diligence » est un élément clé de tout investissement. La diligence raisonnable est le processus de vérification de l’investissement. Cela nécessite de revoir le PPM, le plan d'affaires, le rapport économique et les projections présentées, pour s'assurer que le projet est effectivement viable. La diligence raisonnable doit être effectuée avant de décider d’investir dans un projet ; il est généralement recommandé de faire appel à des professionnels pour vous aider dans le processus de diligence raisonnable.

Cela signifie que vous devez effectuer toutes les recherches et enquêtes nécessaires pour déterminer que l’investissement que vous faites est bon.

Un investissement dans un projet EB-5 n’est pas différent de tout autre investissement. Même si les rendements peuvent être modestes, la plupart des investisseurs souhaitent un retour sur investissement et un retour sur investissement à une date ultérieure. Bien que le succès en matière d'immigration et le succès financier ne soient pas nécessairement les mêmes dans les investissements EB-5, si le projet échoue économiquement, cela peut conduire à la révocation du statut de résident permanent de l'investisseur au stade de la suppression des conditions. Pour cela et pour bien d’autres raisons, il est important de choisir un projet qui a des chances réalistes de succès. Dans de tels cas, la diligence raisonnable peut inclure la vérification des antécédents des promoteurs/organisateurs du projet, l'examen de l'historique d'autres projets en termes d'avantages d'immigration et de remboursement, ainsi que d'autres questions. Le business plan vous semble-t-il réaliste ? Les rendements promis sont-ils viables ? Un investisseur prudent doit être pleinement informé avant d’investir ou de s’engager dans le projet. Les avocats spécialisés en immigration ne sont généralement pas qualifiés pour fournir des conseils en investissement et les investisseurs doivent consulter des professionnels dûment qualifiés, le cas échéant.

Dans ce contexte, la diligence raisonnable est l’examen de l’investissement potentiel d’un point de vue commercial ou financier. Votre avocat chargé de l'immigration doit examiner le projet du point de vue de sa conformité aux règles, réglementations et procédures de l'USCIS, mais ne doit pas faire de recommandations sur la question de savoir si le projet constitue un « bon » investissement du point de vue financier.

Cela signifie enquêter adéquatement pour vous assurer de ne pas perdre votre investissement.