Comment le capital-risque peut-il être utilisé pour un investissement EB-5 ?

Tout le capital EB-5 est en un sens du capital-risque. Les lois et réglementations EB-5 exigent un investissement à risque dans une nouvelle entreprise commerciale du montant requis de capital légalement obtenu. L'investisseur doit être (au moins minimalement) engagé d'une manière ou d'une autre dans la gestion de la nouvelle entreprise commerciale, qui doit créer au moins 10 postes à temps plein pour les travailleurs américains qualifiés.

Pour un investisseur EB-5, les fonds utilisés comme investissement doivent être des fonds PERSONNELS (plafonds pour souligner !). Pour un projet EB-5, un mélange de financements EB-5 et non-EB-5 peut et doit être utilisé.

Lorsqu’il s’agit d’investissements EB-5, les fonds risqués doivent être attribués au candidat EB-5. En d’autres termes, un candidat EB-5 ne peut pas utiliser de fonds provenant d’autres sources pour répondre aux exigences d’investissement minimum. Dans la mesure où le capital-risque, au sens le plus strict du terme, n’entre techniquement pas dans la catégorie des investissements autorisés, il n’existe aucune liste de documents nécessaires pour récupérer les fonds. Néanmoins, pour mémoire, notez les preuves suivantes qui sont généralement nécessaires pour récupérer d'autres moyens de capital d'investissement : 1) Revenu gagné : l'investisseur doit présenter une preuve de son salaire, des certificats de travail, des affidavits d'anciens employeurs, des dossiers d'impôt sur le revenu et relevés bancaires montrant les dépôts au fil du temps. L'USCIS préfère les preuves objectives, telles que les relevés bancaires, aux déclarations d'amis ou de parents. Si un employeur rédige une lettre certifiant que l'investisseur y travaille, corroborez cette lettre avec des relevés bancaires indiquant les dépôts mensuels réguliers du salaire de l'investisseur. 2) Produits de l'investissement : L'investisseur doit démontrer : (a) que l'argent utilisé pour réaliser l'investissement initial a été obtenu légalement ; (b) que l'investisseur était propriétaire de l'investissement ; et (c) la réception du capital provenant du produit de l'investissement. Les relevés bancaires et les documents de vente de l’investissement sont ici essentiels. 3) Vente de propriété : L’investisseur doit démontrer la source légale de l’argent utilisé pour acheter la propriété. L'investisseur doit inclure le contrat d'achat de la propriété, l'enregistrement ou l'acte de propriété et les reçus fiscaux pour les taxes foncières payées sur la propriété. Documentez la vente de la propriété et toutes les taxes payées sur la vente. Si une hypothèque doit être remboursée dans le cadre de la vente de la propriété, incluez la documentation de ce remboursement dans le dossier sur la source des fonds. 4) Prêts immobiliers : l'investisseur doit inclure la documentation du prêt ou du contrat hypothécaire, la mention du privilège sur les documents de propriété, la preuve de la valeur de la propriété par rapport à la valeur du prêt et tous les documents bancaires pertinents. L'USCIS peut remettre en question un document de prêt qui ne mentionne pas les conditions de remboursement, la durée du prêt ou la propriété utilisée comme garantie du prêt. L'investisseur doit être personnellement tenu de rembourser le prêt. 5) Propriété dans une entreprise : l'investisseur doit démontrer la source légale de l'argent utilisé pour acheter une participation dans l'entreprise. 6) Prêts à l'entreprise : L'investisseur doit démontrer que l'entreprise dispose de suffisamment d'actifs pour lui accorder le prêt. Si l'investisseur est actionnaire, incluez les rapports d'audit financier, les relevés bancaires, etc. L'investisseur doit soumettre une copie du procès-verbal de l'assemblée des actionnaires documentant et approuvant le prêt. 7) Cadeaux : le donateur doit démontrer comment il a légalement obtenu l'argent pour le donner à l'investisseur.

Je ne vois pas de situation réaliste dans laquelle le capital-risque financerait une demande d’investissement EB-5. Peu probable, mais possible dans les scénarios suivants. Pour être éligible, l’argent investi dans une nouvelle entreprise par un ressortissant étranger doit provenir d’une source traçable. Le capital-risque pourrait financer une pétition EB-5 dans laquelle le pétitionnaire étranger, qui correspond également à la définition d'un investisseur en capital-risque individuel, choisit d'utiliser ses propres fonds provenant des revenus, de la vente de biens détenus au fil du temps, de cadeaux, de jugements juridiques. , ou héritage. Si la pétition EB-5 est financée par un tiers, comme un capital-risqueur, l'argent ne peut pas être garanti par la nouvelle entreprise et ne peut pas être un cadeau dérivé d'un prêt, autre qu'un cadeau d'un membre de la famille immédiate. Si un investisseur en capital-risque donne à l'étranger l'argent garanti par ses propres biens distincts ou non garanti au nom de l'étranger, la tâche consistera à retracer comment l'investisseur en capital-risque a obtenu cet argent. Il est difficile de voir comment l’investisseur en capital-risque pourrait en tirer profit. Le ressortissant étranger obtiendra la sécurité offerte pour l’investissement et les bénéfices de cette sécurité. L'investisseur en capital-risque n'investirait pas dans la nouvelle entreprise. Je ne peux penser qu’à une seule situation possible, plutôt tirée par les cheveux. Si une entreprise principale avait besoin d'un produit ou d'un service qui n'était pas facilement disponible, il est concevable qu'un investisseur en capital-risque puisse donner de l'argent pour financer une pétition EB-5 si la nouvelle entreprise, une fois établie et en activité, fournissait le produit ou le service nécessaire à l'entreprise principale, et l'investisseur en capital-risque a ainsi tiré profit du don EB-5 provenant des ventes ultérieures de l'entreprise principale.

Il est difficile mais pas impossible d'utiliser l'argent du capital-risque. Il faut principalement montrer que l'argent investi par le ressortissant étranger est directement lié aux emplois créés.

Certes, le capital-risque (VC) peut être utilisé pour un investissement EB-5. Vous rencontrerez probablement deux modèles : le modèle basé sur le prêt ou le modèle de financement par emprunt. L’un ou l’autre modèle est utilisé principalement dans le secteur de la technologie ou de l’immobilier, généralement dans l’une des trois étapes de financement de ces deux secteurs : capital pour la phase de démarrage, capital pour la phase d’expansion et capital pour la phase de croissance. Il existe différents moyens de gérer le financement par capital-risque aux fins de l'EB-5. Veuillez noter que la chose la plus importante est la documentation, car la plupart des investissements en capital-risque sont soit des investissements en dette, soit en actions. L'une des règles cardinales de l'EB-5 est que les investisseurs sont tenus de prouver que la ou les sources de leurs fonds sont légales et que le financement par capital-risque ne fait pas exception. En outre, il existe des restrictions sur l’origine de tous les fonds, y compris le financement par capital-risque, alors soyez prêt à vous y conformer. Il y a plus d'informations et pour de meilleurs conseils sur cette question, consultez un avocat EB-5 avant de continuer.

Tous les fonds utilisés pour une demande par un investisseur cherchant une carte verte doivent montrer « une source licite ». Si le projet bénéficie d'un autre financement non lié à la demande de carte verte, l'USCIS n'est généralement pas concerné quant à sa source, VC ou autre.