Comment faire une due diligence sur un investissement EB5 ?

Pour faire preuve de diligence raisonnable en matière d'immigration, embauchez un spécialiste du droit de l'immigration EB-5 et pour faire preuve de diligence raisonnable en matière financière, embauchez un conseiller financier enregistré.

La diligence raisonnable des projets est essentielle lors de l’obtention du statut de résident permanent légal via le programme EB-5. Une revue du projet, de ses principes ainsi que du centre régional lui-même devrait être réalisée avant que l'investissement ne soit réalisé. Demander à un avocat spécialisé en immigration EB-5 expérimenté de vous expliquer le processus et les options vous fournira des informations fondamentales dans un premier temps. En ce qui concerne la différence entre le montant de l’investissement, les exigences pour les deux niveaux d’investissement sont les mêmes. La seule différence est que pour être admissible à l'investissement inférieur de 500,000 XNUMX $, l'entité créatrice d'emplois dans laquelle votre argent est investi doit être située dans une zone d'emploi ciblée.

Si votre question concerne un investissement direct, alors la seule différence entre investir dans un TEA ou ailleurs est l'investissement en capital requis. Les investissements dans un TEA réduisent le seuil standard de 1,000,000.00 500.000.00 XNUMX $ à XNUMX XNUMX $. Si vous investissez dans un projet de centre régional situé dans une TEA, vous bénéficierez d'un investissement réduit et pourrez compter à la fois les emplois directs et indirects pour vos besoins de création d'emplois.

Vous ferez preuve de diligence raisonnable de la même manière que vous le feriez pour n’importe quelle entreprise. Cependant, certains éléments clés à examiner dans les programmes EB RC sont :

1. S'agit-il d'un investissement en fonds propres ou d'un financement par emprunt ?
2. Où en est le projet ?
3. Combien d’investisseurs sont nécessaires ?
4. Combien ont été recrutés ?
5. Quelle est la solidité du rapport économique et du plan d’affaires ?
6. Combien de i-526 ont été approuvés ?
7. Combien de i-829 ont été approuvés ? Ce ne sont là que quelques-unes des étapes de base. Vous voudrez peut-être envisager de faire appel à un cabinet et/ou à un avocat pour analyser le projet potentiel pour vous.

Vous devez faire preuve de diligence raisonnable afin de choisir un investissement EB-5 viable. Si vous êtes intéressé par un investissement réduit de 500,000 526 $, la meilleure option serait de procéder à une vérification préalable des centres régionaux agréés par l'USCIS. L'USCIS tient à jour une liste des centres régionaux agréés sur son site officiel. Souvent, les avocats chargés de l'immigration seront en mesure de vous indiquer quels types de centres régionaux ont historiquement de solides statistiques en matière d'approbation des requêtes I-829 et, surtout, des requêtes I-2 (lorsque la restriction sur une carte verte conditionnelle de 5 ans est supprimée et qu'un L'investisseur EB-5 reçoit une carte verte permanente aux États-Unis). De nombreux centres régionaux vous permettent de consulter leurs offres après avoir signé un accord de confidentialité. Nous vous encourageons fortement à demander à un avocat d'examiner les documents et de vous conseiller sur les détails d'un ou plusieurs projets particuliers, les exigences d'investissement et la stratégie de sortie. Vous êtes également fortement encouragé à embaucher un courtier en investissement/conseiller financier qualifié pour examiner au moins plusieurs centres régionaux et projets avant d'investir dans un centre/projet régional particulier. Selon la réglementation EB-5, l'investissement doit être risqué pour vous qualifier pour ce type de visa. Les avocats ne fournissent pas de conseils en investissement. Cependant, un avocat spécialisé en immigration EB-XNUMX et un courtier en investissement/conseiller financier vous aident à atténuer le risque en évitant d'investir dans un centre régional qui n'a pas de statistiques établies. N'hésitez pas à contacter notre bureau si vous avez d'autres questions et nous serons heureux de discuter des détails avec vous.

La principale différence réside dans le montant d’argent impliqué. Normalement, si l’on peut trouver un projet approprié de 500,000 1,000,000 $, il ne devrait pas investir dans un projet de XNUMX XNUMX XNUMX $.

Ils ont les mêmes exigences autres que les montants d’investissement. Cependant, il n’est pas toujours facile de trouver du TEA.

La diligence raisonnable comprend la prise en compte de votre retour sur investissement, de vos antécédents en matière d’obtention des approbations I-526 et I-829 et de la mise en place d’une stratégie de sortie viable. De plus, dans tout investissement, vous devez également considérer : Qui sont les gestionnaires ? Quel est le projet ? Quel est leur business plan ? Quel est leur historique en matière de suivi de projets ? Le terrain est-il sécurisé si nécessaire et les permis sont-ils en règle ? Dans quelle mesure le plan d’affaires est-il réaliste ? Le nombre d’emplois requis sera-t-il créé, etc.

L'exigence EB-5 nécessite un investissement de 1,000,000 250 5 $, sauf si l'entreprise/le projet est situé dans la TEA (zone d'emploi ciblée) pour un taux de chômage supérieur à la moyenne nationale vérifié par une agence gouvernementale. Étant donné qu'il existe plus de 5 centres régionaux approuvés par l'USCIS pour regrouper les investisseurs et les investissements EB-XNUMX et aider les investisseurs EB-XNUMX à demander des prestations d'immigration, il est très important de faire preuve de diligence raisonnable. Bien qu'en tant qu'avocat spécialisé en droit de l'immigration, je n'approuve ni ne recommande aucun centre régional en particulier, je vous suggère de poser au moins à chaque centre régional les questions suivantes :

1. Combien de cas EB-5 avez-vous réussi à réaliser ?

2. Combien d’approbations I-526 et I-829 avez-vous reçues ?

3. Quelle est la stratégie de sortie pour obtenir un retour sur investissement après avoir reçu l’approbation I-829 ?

4. Avez-vous des antécédents de restitution du montant de l'investissement après l'approbation de l'I-829 ?

5. Que se passe-t-il ou comment récupérer votre argent si votre I-526 est refusée ?

La diligence raisonnable est très importante dans le choix du projet EB-5 dans lequel vous investirez, ou si vous utiliserez EB-5 du tout. Il existe de nombreux professionnels, avocats spécialisés en immigration et spécialistes des affaires, répertoriés sur le site EB Investors.com pour vous aider dans ce processus. La question TEA n’est qu’une question parmi tant d’autres qui devraient être examinées dans tout projet.

Tout d’abord, je vous suggère de travailler avec un avocat familier avec les programmes EB5, ils sont impliqués dans les processus. La diligence raisonnable consiste à examiner attentivement chaque élément du projet et du processus. Dans le sens d’un investissement, la diligence raisonnable impliquerait une évaluation du retour sur investissement. Dans le sens de l'EB5, la diligence raisonnable comprend en outre l'évaluation de la probabilité que l'investissement satisfasse à l'exigence de 10 emplois complets au bout de deux ans et la différence entre 1,000,000 500,000 5 $ et 5 1,000,000 $ d'investissements EB500,000. La règle standard est que l’investisseur EB10 met 500,000 XNUMX XNUMX $ en risque dans une entreprise qu’il dirigera personnellement aux États-Unis. Lorsque l'entreprise est située dans des régions désignées par l'État comme ayant un taux de chômage élevé, l'investissement initial est réduit à XNUMX XNUMX $. Dans les deux cas, le plan d'affaires doit démontrer que l'entreprise créera XNUMX emplois à temps plein dans un délai raisonnable. Si une personne choisit d'investir en tant que commanditaire pendant que le commandité gère l'investissement, un investissement de XNUMX XNUMX $ peut être effectué dans un centre régional approuvé par l'USCIS. J'ai essayé de simplifier les problèmes et étapes clés ci-dessous.

Étape 1 : Souhaitez-vous investir et gérer votre propre entreprise ? Ou vous souhaitez investir mais ne souhaitez pas créer votre propre entreprise ?

Étape 2 : À partir de cette étape, chaque étape dépend de la réponse à l'étape 1. Ces étapes incluent l'élaboration d'un plan d'affaires ou le choix d'un projet EB5.

Étape 3 : Si vous choisissez un projet de centre régional EB5, soyez raisonnablement assuré que le projet attirera suffisamment d'investisseurs pour être achevé et créer 10 emplois à temps plein pour chaque 500,000 2 $ investi dans un délai raisonnable, 10 ans. Comment les investisseurs peuvent-ils déjà s'être engagés dans le projet régional ? Combien en faut-il avant que le projet puisse démarrer ? Quelle est la qualité de l’analyse économique des emplois créés directement et indirectement par le projet ? Le Centre régional a-t-il lui-même investi des capitaux propres dans le projet afin que les emplois créés grâce à ces capitaux propres puissent être pris en compte pour déterminer si 500,000 emplois à temps plein ont été créés pour chaque 2 XNUMX $ investi ? Quel type de plan de sortie le Centre Régional a-t-il proposé après XNUMX ans ? Quels sont les facteurs de risque à prendre en compte pour évaluer le plan de sortie ? Y a-t-il une possibilité que je n’obtienne aucun gain sur mon investissement ?

Étape 4 : Si vous créez votre propre entreprise, en plus d’élaborer un plan d’affaires, vous devez choisir un emplacement et vous organiser légalement dans un État. Commencez ensuite à acquérir des données pour étayer les projections de votre plan d’affaires et des données concernant la concurrence à laquelle l’entreprise sera probablement confrontée. Assurez-vous que le plan d'affaires créera les 10 emplois à temps plein. Avant d’investir, il est sage de venir aux États-Unis pour étudier en profondeur l’environnement réel dans lequel vous envisagez de démarrer votre entreprise. Aurez-vous d’autres investisseurs dans votre entreprise ? Souhaitez-vous ou avez-vous besoin que des personnes de votre pays de citoyenneté deviennent des employeurs dans votre entreprise ?

Étape 5 : Si vous souhaitez gérer votre propre entreprise mais que vous souhaitez reprendre une « entreprise en difficulté », les tâches sont presque les mêmes. Vous avez besoin d’un plan d’affaires substantiel, mais vous n’avez pas besoin de créer 10 nouveaux emplois à temps plein. Votre plan doit démontrer que vous maintiendrez pendant deux ans le nombre d’employés que l’entreprise comptait auparavant.

Chaque investissement particulier est unique et votre principal problème est de savoir si vous serez approuvé, et après deux ans, serez-vous en mesure de supprimer la condition. Examinez chaque investissement et voyez s’il semble réussir et créer 10 nouveaux emplois.