Jusqu’où remonte la source des fonds grâce à un prêt bancaire ?

L'USCIS remontera loin pour enquêter sur votre source de fonds ! Veuillez consulter un avocat pour vous assurer que vous êtes prêt.

Il est conseillé de prouver la source légale des fonds que vous avez utilisés pour acheter la propriété. L’année 2016 n’est pas si lointaine pour pouvoir rassembler des documents prouvant la source légale des fonds.

Il n'y a pas de limite de temps pour le suivi des fonds. En moyenne, vous devez justifier d'au moins 5 ans de déclarations de revenus et d'autres documents financiers en fonction de la source des fonds. Vous devez certainement être en mesure de démontrer une source de financement légale pour l'achat initial du bâtiment. Si les preuves primaires ne sont pas disponibles, vous pouvez inclure des déclarations sous serment appuyées par des preuves secondaires.

Afin de démontrer une source de fonds légale, étant donné que le bâtiment que vous avez acquis est la base sur laquelle vous avez obtenu un prêt auprès de votre banque, il serait nécessaire de démontrer la source de fonds d'au moins jusqu'à 500,000 XNUMX $ en ce qui concerne aux fonds utilisés pour acquérir l'immeuble.

Si le bâtiment a été acheté récemment en 2016, vous devez certainement démontrer d'où vous avez obtenu les fonds pour acheter ce bâtiment. Il existait autrefois une règle non écrite de 7 ans, mais nous voyons désormais des demandes pour lesquelles la propriété a été achetée plus de 20 ans auparavant.

Nous incluons les documents d'achat dans des scénarios similaires.

Oui, vous devez montrer comment vous avez acheté le bâtiment. Si vous gagnez des revenus importants chaque année et que l’achat de l’immeuble aurait pu se faire avec seulement quelques années de vos revenus, vous n’êtes pas obligé de remonter aussi loin. Cependant, de nombreuses personnes doivent épargner pendant 10 ans ou plus pour acheter un immeuble d’une valeur bien supérieure au montant de l’investissement. Ainsi, cela dépendra de votre source de revenus, y compris, mais sans s'y limiter, le salaire, les primes, les augmentations de placements, etc. Il est normal de remonter au moins 5 à 7 ans en arrière dans les déclarations de revenus ou les états financiers lors de la préparation des documents sur la source des fonds. .

Si l’investissement provient d’un prêt bancaire, la banque ne sera pas tenue de prouver une source licite. Cependant, le prêt doit être garanti par le ou les actifs détenus par l'investisseur et celui-ci devra prouver que ces actifs proviennent de sources licites.

Oui, vous devez fournir des preuves montrant comment vous avez initialement acquis ce bâtiment.

Vous êtes tenu de fournir autant d’informations que possible. Dans le cas d'une transaction immobilière, vous devez produire le titre de propriété et les documents de clôture indiquant quand vous avez acheté la propriété et quand vous l'avez vendue. Cela révélera où vous avez obtenu l'argent pour acheter la propriété et combien vous avez gagné lorsque vous l'avez vendue. L'essence de cette documentation est de prouver que votre fonds d'investissement EB-5 provient d'une source légale.

Cela devrait aller, mais comme l'achat est si récent, ils peuvent demander des copies de votre impôt sur le revenu et/ou de votre salaire pour montrer comment vous avez pu acheter l'immeuble.