Comment puis-je faire preuve de diligence raisonnable sur un projet EB-5 ?

Considérez cela comme tout ce dans quoi vous investiriez ou engageriez des experts pour examiner la qualité de la gestion, les finances de l'entreprise. Où obtiennent-ils l'argent pour faire du projet un succès. Ont-ils obtenu les permis et les approbations nécessaires des entités locales, etc.

Vous devez prendre en compte trois critères principaux pour choisir un projet EB-5 afin de vous assurer de pouvoir obtenir avec succès votre carte verte permanente inconditionnelle et de récupérer autant que possible vos fonds d'investissement :
1. Le projet créera-t-il suffisamment d'emplois pour chaque investisseur ? Si le projet est un centre régional, la plupart des emplois nécessaires peuvent être créés par la construction. Vous devez examiner leur plan d'affaires et leur rapport d'analyse économique pour voir si le coût total de la construction peut créer suffisamment d'emplois pour tous les investisseurs. Idéalement, le nombre total d'emplois de construction estimés devrait être supérieur au nombre total d'emplois nécessaires pour tous les investisseurs. De plus, si le projet nécessite davantage d'emplois par l'exploitation, vous devez y prêter plus d'attention, car les emplois créés par l'exploitation peuvent présenter un risque plus élevé car ils risquent de ne pas être comblés à terme.
2. Comment les investisseurs EB-5 peuvent-ils se retirer du projet et récupérer les fonds ? Les investisseurs EB-5 doivent examiner l'accord de souscription et l'accord de partenariat pour confirmer quand et dans quelles conditions les investisseurs EB-5 peuvent se retirer ou demander le remboursement des fonds d'investissement. La période de risque minimale est de deux ans. Si les investisseurs peuvent se retirer et récupérer les fonds dans trois à cinq ans, ce devrait être la meilleure solution.
3. Comment la société de projet (normalement l'entité de création d'emplois (JCE) ou le centre régional (RC)) protège-t-elle vos fonds d'investissement ? Cette question est également liée à la question de savoir si la JCE ou le RC peut garantir que vos fonds sont utilisés pour la création d'emplois. Il existe trois principales façons pour les fonds EB-5 d'entrer dans le projet : 1. prêt senior, 2. actions privilégiées, 3. prêt mezzanine. Le prêt senior est moins risqué que les deux autres. Le prêt mezzanine est le plus risqué. Il est également important que la JCE ou le RC vous fournisse des rapports de construction périodiques, car vous pouvez savoir si les fonds EB-5 sont utilisés dans la construction pour créer des emplois. Un investisseur EB-5 doit continuer à demander à la JCE ou au RC de fournir des mises à jour sur la construction et l'utilisation des fonds.