Comment un investisseur EB-5 peut-il conserver ses fonds en sécurité?

Un accord de séquestre est un accord privé signé entre le centre régional, l'investisseur et un agent de séquestre tiers. Les conditions peuvent être négociables. Une fois signé, il engage toutes les parties. L'intérêt de l'investisseur EB-5 est protégé. Pour que le centre régional puisse déclencher le séquestre afin de débloquer les fonds, le centre régional doit présenter la preuve que la condition a été remplie. À ce moment-là, l'agent séquestre, généralement une banque, débloquera les fonds et en informera correctement l'investisseur EB-5. Les chances qu'un centre régional siphonne secrètement les fonds du compte séquestre à l'insu de l'investisseur sont plutôt minces.

S’ils le faisaient, ils violeraient leur accord de séquestre et, probablement, les règles de la SEC. De telles violations peuvent donner lieu à des droits de résiliation, dans lesquels l'investisseur peut exiger le remboursement de son investissement. Veuillez noter que certains projets de centres régionaux permettent l'utilisation de fonds lors du dépôt du I-526 ou même avant, veuillez donc consulter un avocat EB-5 pour examiner la documentation du projet.

Votre accord de dépôt fiduciaire est conclu avec l'agent de dépôt fiduciaire. L'agent ne peut pas débloquer les fonds tant que les conditions ne sont pas remplies. Demandez à un avocat de réviser votre accord.

L'accord de séquestre précise les conditions dans lesquelles les fonds peuvent être débloqués. Si les fonds sont débloqués avant cette date, l’accord a été rompu. L'accord doit contenir une section concernant vos droits en cas de violation. Assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable concernant l’histoire du centre régional. Ses dirigeants, ses antécédents, etc.

L'investisseur et les responsables du projet signeront les documents d'offre de titres qui pourront indiquer clairement que les fonds d'investissement personnels de l'investisseur resteront bloqués jusqu'à ce que la pétition I-39 soit approuvée. Si le projet retire les fonds avant l'approbation, l'investisseur aura le droit de résiliation pour demander le remboursement des fonds et pourra signaler cette action illégale à la SEC.

Vous soulignez une préoccupation très sérieuse. C'est exactement pourquoi il est important de choisir un centre régional dans lequel vous vous sentez à l'aise. Comme vous le savez sûrement, il y a eu de graves cas de fraude impliquant l'EB-5. Si vous disposez d’un agent séquestre réputé, votre argent devrait être assez sécurisé – sous réserve des termes de l’accord. Votre recours, si quelqu'un rompt le contrat, est de poursuivre. Mais vous courez le risque qu’ils perdent l’argent ou qu’ils disparaissent. En cas de fraude, vous devez en informer la police, l'USCIS et la SEC. Avant d’effectuer un investissement, assurez-vous d’envisager plusieurs investissements, de vous renseigner sur vos antécédents et de faire vos propres recherches. Il existe également des services qui feront preuve de diligence raisonnable et évalueront les risques liés aux investissements dans les centres régionaux.

Les documents d'investissement doivent empêcher les distributions jusqu'à ce que les approbations appropriées soient reçues, à moins que vous n'acceptiez un retrait anticipé de vos fonds. Tant que le retrait anticipé n'est pas autorisé, le séquestre ne doit effectuer aucune distribution jusqu'à ce que les approbations requises soient reçues. Si de telles distributions sont effectuées contrairement aux instructions, vous devez formuler des demandes de remboursement, puis intenter une action en justice si vous n'êtes pas remboursé. Vous pourriez poursuivre le séquestre, le centre régional, l'entité prêteuse et/ou l'entité emprunteuse en fonction de la lecture des documents d'investissement et de ce qui s'est réellement passé. Il peut également y avoir d’autres accusés potentiels, selon la situation.

Beaucoup dépendra du PPM et de l’accord d’exploitation de l’entreprise, car les conditions de transfert des fonds du séquestre doivent être réglées. Si le transfert est effectué en violation d'un contrat, le remède consiste à poursuivre la partie contrevenante ou à lui interdire de transférer les fonds. Tout cela dépend également des accords de dépôt fiduciaire qui peuvent être utilisés conjointement avec le PPM.

Le moment et la manière dont les fonds pourraient être libérés du séquestre vers l'entreprise/le projet sont déterminés par les accords de souscription et de partenariat, les documents de prêt, etc. Vous devez discuter de vos options, y compris la déclaration de l'entreprise à la SEC, avec vos avocats.

La possibilité pour le centre régional d'utiliser les fonds séquestrés pendant que votre I-526 est en attente dépend des termes de l'accord de séquestre entre vous et le centre régional. Étant donné qu'il faut environ 14 mois à l'USCIS pour traiter une requête I-526, le centre régional qui a besoin de fonds pour développer le projet peut stipuler dans l'accord de séquestre qu'il peut utiliser les fonds lorsque certaines conditions sont remplies. Vous devez lire attentivement votre accord de séquestre. Si l'accord de séquestre autorise l'utilisation des fonds uniquement lorsque votre I-526 est approuvé, le centre régional ne peut pas utiliser vos fonds tant que cette condition n'est pas remplie. Dans le cas contraire, ils seront en rupture de contrat.

Selon les termes de l'accord de séquestre, le centre régional ne peut pas accéder aux fonds. La banque et l'agent séquestre sont tenus par la loi de respecter l'accord de séquestre. Votre recours serait contre la banque et l'agent séquestre si les fonds étaient débloqués d'une manière ou d'une autre plus tôt ou s'ils étaient débloqués d'une manière non conforme à l'accord.