Comment puis-je m'assurer que mon capital EB-5 investi est en sécurité pendant que j'attends l'approbation du visa ?

En règle générale, les termes de votre accord d’investissement auraient dû préciser comment vous pourriez remédier à cette situation. Tous les centres régionaux sont tenus de gérer l'argent déposé conformément aux termes de leurs accords. Dans la plupart des cas, l'argent est généralement déposé sur un compte séquestre et il ne peut pas être utilisé ou dépensé tant que la pétition I-526 n'est pas approuvée. Malheureusement, les intentions frauduleuses sont difficiles à prévenir si l'exploitant d'un centre régional choisit de s'engager dans une telle activité. Il est également tout aussi difficile pour l’investisseur de se prémunir contre une telle situation, même si les termes de l’accord stipulent spécifiquement que cela ne doit pas se produire. En savoir le plus possible sur un centre régional grâce à la diligence raisonnable peut aider à se prémunir contre certaines intentions frauduleuses, mais une prévention totale est pratiquement impossible à garantir. L'industrie est cependant peuplée de nombreuses personnes et d'opérateurs honnêtes, dotés de bonnes intentions et de très bons antécédents, qui respecteront les termes de leurs accords.

Bonnes questions ; j'espère que vous avez fait preuve de diligence raisonnable avant d'investir. Si vous avez des questions sur le Centre régional, vous pouvez contacter la SEC pour enquêter. Vous êtes un investisseur et pouvez à juste titre demander au projet de vous tenir au courant de tout problème comme celui-ci que vous vous posez.

Le moment où les RCE peuvent utiliser les fonds des investisseurs dépend des termes des accords. Par exemple, certains accords stipulent que le commandité peut déployer le capital d'investissement d'un investisseur sans attendre l'approbation I-526. Vous devez lire l'accord.

Vous devrez revoir les termes du projet/investissement dans le PPM, le contrat d'abonnement, etc. De nombreux projets commenceront à utiliser l'argent dès le dépôt de la demande d'immigration, car attendre 2 à 3 ans pour utiliser les fonds n'est tout simplement pas possible. La documentation doit expliquer le risque et les protections disponibles, mais quel que soit le risque de l'investissement, aucune garantie de remboursement. Si vous souhaitez vraiment suivre votre argent, un investissement direct (centre non régional) vous donne un contrôle ultime.

Vous devez étudier les documents et faire preuve de diligence raisonnable auprès du centre régional pour vous assurer qu'il a de bons antécédents. Passez en revue les conditions du compte séquestre pour voir qui a le contrôle. Cependant, de manière générale, l’USCIS souhaite que l’argent soit déployé dans des activités créatrices d’emplois et non laissé sur un compte séquestre.

S'il s'agit d'un compte séquestre, ils ne peuvent pas accéder aux fonds sauf selon les termes de l'accord de séquestre écrit. Le fiduciaire ou la banque détenant le compte séquestre ne serait probablement impliqué dans aucune intention frauduleuse.