La source des fonds des investisseurs dans un Investissement EB-5 Obtenir un visa EB-5 peut soit ouvrir la voie à une demande réussie, soit présenter des risques importants s'ils ne sont pas compris et gérés correctement. S'ils ne sont pas pris en compte, ces risques peuvent entraîner des retards ou des refus de demande. Il est utile de comprendre ce concept avant de commencer le processus de demande auprès des autorités d'immigration américaines.
Lors d'un récent webinaire hpublié par EB5Investors.com, Marjan Kasra de LawMaks, Irina Rostova de EB-5 Support et Kyle Walker de Green Card Fund, ont discuté de l'importance de prouver une source légale de fonds pour un investissement EB-5.
Les professionnels EB-5 ont convenu que la documentation qu'ils soumettent dans leur demande EB-5 doit démontrer pleinement que leur Les fonds d'investissement sont légaux. Le non-respect de cette consigne entraînera des retards ou un refus des demandes.
Voici ce qu'il faut considérer :
1. Les dons d’argent et les prêts provenant d’amis et de membres de la famille sont des sources de financement acceptées s’ils peuvent être légalement documentés.
Irina Rostova : Si vous êtes un investisseur et que vous avez un ami, un parent ou une autre personne qui est prêt à vous accorder un prêt pour l'argent dont vous avez besoin pour investir dans un projet EB5, vous pouvez prendre ce prêt et investir. Vous n'avez pas besoin de fournir de garantie personnelle pour ce prêt concernant vos biens personnels. Cela est également utile pour les avocats spécialisés en immigration dont les sources de financement des clients sont compliquées, avec des documents archivés il y a 20 ans. Mais s'ils ont un parent ou un ami qui a une source de financement beaucoup plus facile à retracer et à documenter, c'est une bonne et valable stratégie qu'ils empruntent de l'argent à leurs amis pour investir dans un projet. Les investisseurs peuvent contracter un prêt, non seulement auprès d'une banque, mais également auprès de particuliers. Bien entendu, la source des fonds de ce particulier doit être entièrement documentée et présentée avec la demande.
Les demandes EB-5 doivent soumettre une documentation complète qui vérifie la source légale des fonds et évite les sources illicites ou inexpliquées.
Marjan Kasra : Que l’argent provienne d’un investisseur, d’un cadeau ou de toute autre source, nous devons fournir à l’USCIS au moins sept années de déclarations fiscales. Dans les cas où les déclarations fiscales ne sont pas requises dans certains pays ou ne sont pas courantes, nous demandons généralement des audits auprès de comptables. Nous collectons également généralement au moins 12 mois de relevés bancaires et parfois même plus longtemps, selon la situation. Nous exigeons également une vérification de l’emploi. Pour les professionnels, nous devons voir leurs licences commerciales ou professionnelles pour vérifier leurs sources de revenus légales. Le but de la fourniture de ces documents est de garantir que l’USCIS peut vérifier que les fonds ne proviennent pas de sources illicites et ont été générés par des moyens légaux.
Irina Rostova : Les cadeaux représentent une part très importante des investissements EB-5Certains investisseurs ne se rendent pas compte que leurs fonds ne doivent pas nécessairement être gagnés par eux-mêmes. Nous recevons beaucoup de cadeaux de parents à enfants de proches du demandeur. Les dons sont parfaitement acceptables comme source de fonds. Mais vous devez toujours retracer l'origine de la façon dont le donateur a gagné ces fonds, que ce soit par une transaction commerciale, un salaire, un héritage, etc. L'un des moyens les plus courants pour montrer la source de ses fonds ou certaines des sources les plus courantes est l'héritage des revenus d'entreprise. Il en va de même pour la croissance de la valeur immobilière, en particulier dans de nombreux pays d'Asie et d'Europe de l'Est. De nombreuses personnes qui ont acheté des biens immobiliers il y a 15 à 20 ans ont vu leur valeur augmenter d'environ dix fois. C'est donc une source de richesse importante pour certaines régions, et vous documenterez la vente du bien immobilier, l'achat, la croissance et la source des fonds. Et puis, si l'argent provient d'un héritage, l'USCIS a tendance à poser des questions sur l'activité légale de la personne décédée qui a transmis l'héritage.
Plus les fonds sont anciens, plus il est difficile de documenter leur source, notamment en ce qui concerne les héritages, ce qui peut entraîner un examen plus approfondi ou un rejet potentiel par l'USCIS.
Irina Rostova : Parfois, les investisseurs hériter Les fonds sont légalement acquis, mais ils n'ont aucun contrôle sur la façon dont la personne décédée les a gagnés. Pourtant, l'USCIS vous posera des questions sur l'activité légale de la personne dont vous avez reçu l'héritage. La plupart des pays conservent les documents dans leurs archives pendant cinq ans : relevés bancaires, relevés d'héritage et déclarations fiscales. Lorsqu'un événement s'est produit il y a plus de cinq ans, cela devient très difficile. Parfois, nous savons ce qui s'est passé. Nous savons que les clients les ont gagnés légalement, mais nous n'avons pas nécessairement de preuves directes pour le prouver. Et c'est là que vous pouvez utiliser des preuves indirectes, qu'il s'agisse de lettres d'anciens employeurs ou de carnets de paiement du gouvernement. Peut-être une sorte d'articles publics sur les transferts ou les ventes de certaines entreprises. C'est donc là que je pense que votre créativité en tant qu'avocat joue un rôle.
Marjan Kasra : Cinq ans ne suffisent pas. Je dois parfois remonter jusqu'à 30 ans en arrière. Mais l'USCIS est de plus en plus prudent. La raison en est que le bureau du programme des investisseurs immigrés (IPO) est composé non seulement d'avocats, mais aussi d'experts-comptables, de personnes du FBI et de la Direction de la détection des fraudes et de la sécurité nationale (FDNS). Ils essaient d'empêcher l'entrée d'argent provenant de sources illicites aux États-Unis. Plus nous remontons dans le temps, plus il devient difficile de montrer les documents. Donc, souvent, nous remplissons les blancs avec des affidavits du client sous peine de parjure. Ensuite, nous recevons des lettres de personnes qui ont peut-être acheté la propriété à ces types en 2000. Nous devons montrer des preuves indirectes pour prouver notre point de vue et pour rassurer nos services d'immigration sur le fait que vous savez que cet argent a été gagné légalement. Je retourne également en arrière et j'obtiens une évaluation de la propriété. La plupart des pays ont une manière formelle de faire une évaluation de propriété, un peu comme une recherche de titre que nous faisons aux États-Unis. En général, la plupart des pays ont un système d'homologation lorsqu'une personne décède. Une propriété qui a été transmise de génération en génération à notre client, nous voulons montrer le certificat de décès et tout ce que nous pouvons pour prouver qu'il est plus que probable que ce que nous disons soit exact et vrai.
Les investisseurs EB-5 doivent utiliser des fonds avec une documentation appropriée pour éviter les obstacles dans le processus d’investissement et de demande EB-5.
Marjan Kasra : Je dis toujours à mes clients qu'il suffit d'isoler environ 1 million de dollars de fonds facilement documentables. Tant que vous êtes en mesure de dégager une partie des fonds que vous pouvez documenter correctement, notre travail consistera à fournir des solutions.
Kyle Walker : Il faut être réfléchi et stratégique. Il faut choisir le bon million de dollars. Et même s'il semble y avoir des obstacles sur la route, avec les bons professionnels et une approche réfléchie en amont, il y a souvent des solutions, à la fois en ce qui concerne la source et le chemin, ce qui est si crucial.
Lors du dépôt de la pétition I-526, les fonds destinés à l’investissement dans le programme EB-5 doivent être facilement disponibles.
Irina Rostova : Si vous avez 600,000 XNUMX $, mais que vous vous attendez à recevoir un bonus en décembre et que vous souhaitez investir aujourd'hui, signer un contrat et utiliser votre futur bonus pour rembourser le reste, malheureusement, cela ne fonctionnera pas. Il s'agit de fonds futurs. Nous ne pouvons pas fournir de documents sur la source des fonds, et vous ne les avez pas encore gagnés. L'USCIS peut donc ne pas considérer que vous êtes actuellement contractuellement obligé et que vous avez fourni des documents sur la source des fonds.
La prochaine chose, bien sûr, c'est quand vous êtes faire un contrat de prêt avec le centre régional. En tant que pétitionnaire, vous êtes personnellement et principalement responsable de ce prêt et de la fourniture de la garantie de sécurité qu'il s'agit d'une obligation légale. Ce sont deux types d'exigences strictes que nous devons prendre en compte pour les investisseurs EB5.
Marjan Kasra : C'est très spécifique à chaque client. Si quelqu'un s'attend à une prime à la fin de l'année, qui peut garantir qu'il ne perdra pas son emploi avant la fin de l'année ou que l'entreprise ne fera pas faillite ? De plus, il existe une exigence très stricte : la demande doit être approuvée le jour du dépôt. Sinon, elle sera considérée comme un changement substantiel et la demande pourrait être rejetée sur cette seule base.
Même après l'approbation de la pétition I-526, l'USCIS peut toujours demander des preuves concernant la source de leurs fonds.
Marjan Kasra : Je vois beaucoup plus de demandes d'offres d'emploi émises pour des projets de centres régionaux Étape I-829Ils pourraient émettre un RFE à tout moment. Nous étions déjà assez rassurés une fois que nous avions obtenu l'approbation de l'I-526. Mais récemment, je pense qu'ils ont commencé à fouiller dans la source des fonds, en particulier au niveau de l'I-829.
Des affaires juridiques clés ont façonné les exigences et les réglementations entourant les investissements EB-5, comme l’éligibilité des investisseurs et la structure de l’investissement.
Marjan Kasra : Le premier point important est l'affaire Ho, de 1998, qui a rendu obligatoire la mise en place d'un plan d'affaires [pour les projets EB-5] complet. Il doit comporter un plan crédible de création de 10 emplois, une analyse détaillée des projections d'emploi du marché et des impacts indirects sur la source des fonds.
Le deuxième cas est l'affaire Izzumi. Elle nous dit que vous ne pouvez pas rembourser l'investisseur, et c'est là qu'intervient la composante à risque. Elle empêche les centres régionaux de donner à un investisseur un accord de rachat ou une garantie de remboursement.
Le troisième cas est l'affaire Zhang. En 2019, le Bureau des recours administratifs (AAO) a légalisé l'utilisation par les investisseurs de fonds qui n'étaient pas garantis par des actifs. L'argent est de l'argent, il est donc légal que les fonds ne soient pas garantis par les actifs personnels des investisseurs. Cela a ouvert la porte à de nombreuses possibilités pour les investisseurs et leur a donné plus de flexibilité pour financer leurs investissements.
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