Votre Processus de demande de visa EB-5 est complexe et peut devenir encore plus compliqué lorsque les investisseurs entrent dans le processus avec des idées fausses ou des informations incorrectes.
Leur Avocats EB-5 doivent identifier et résoudre rapidement ces malentendus, car ils peuvent avoir un impact sur les étapes précédant la candidature ou pendant la période d'attente pour que l'USCIS examine leurs pétitions.
Source de financement et sélection des projets pour l'EB-5
Avocat en immigration Caroline Lee partage deux idées fausses clés qu’elle a dû aborder tout au long de cette année avec ses clients concernant la source des fonds. « Un client potentiel prévoyait d’utiliser la vente de son entreprise américaine pour son investissement EB-5. En discutant de la source des fonds avec lui, nous avons appris qu’il avait peut-être démarré l’entreprise alors qu’il n’avait potentiellement pas de statut aux États-Unis. Les fonds peuvent donc ne pas être qualifiés de « légaux ». Cette discussion incite à une enquête plus approfondie pour savoir si la source de fonds initialement prévue est viable. Cet individu a peut-être trébuché pour découvrir trop tard que sa source de fonds présentait un défaut incurable. »
Lee se souvient également d’un client qui voulait absolument investir dans un projet particulier qui offrait des frais administratifs moins élevés et un investissement partiel. « D’ailleurs, il avait également l’approbation I-956F. Nous avons mené notre due diligence sur le projet et avons découvert des caractéristiques de rachat potentiellement inadmissibles qui n’étaient pas évidentes. Sur nos conseils, le client n’a pas poursuivi ce projet EB-5 et envisage actuellement un autre. »
Pendant ce temps, l'avocat spécialisé dans les visas EB-5 Farah Abbas continue de traiter la mauvaise lecture de la récente L'impact des élections américaines sur le programme EB-5« Avec toute la rhétorique entourant l’immigration, de nombreux clients avaient l’impression qu’une nouvelle administration pourrait abolir le programme. Cependant, le programme EB-5 a été promulgué par une loi fédérale. Aucune administration ne peut l’abolir unilatéralement. Il faut plutôt une loi du Congrès pour abroger le programme EB-5. De plus, le programme EB-5 existe sous une forme ou une autre depuis les années 1990. Il a survécu des deux côtés de l’échiquier politique. »
Hélène Carvallo Ying Lu a également dû faire face à des malentendus concernant la source des fonds de ses clients chinois. « De nombreux investisseurs ne savent pas qu’ils doivent confirmer la source avant de transférer leurs fonds. Par exemple, des investisseurs chinois m’ont appelé pour me dire qu’ils avaient emprunté de l’argent à leur propre entreprise et qu’ils avaient déjà commencé à transférer les fonds sur leur compte bancaire américain. Lorsque je leur ai demandé comment ils avaient initialement créé l’entreprise et financé le capital d’enregistrement important indiqué sur le registre d’entreprise – disons 5,000,000 700,000 XNUMX RMB (environ XNUMX XNUMX $) –, ils n’ont souvent pas pu fournir suffisamment de preuves de leur capacité financière à l’époque. »
Lu ajoute : « Je décris cette situation comme un problème de « l’œuf et la poule ». Le prêt est l’œuf, mais il vient de la poule – l’entreprise. Un fonds d’investissement stratégique bien documenté nécessite une explication plausible de la manière dont le « poulet » a été acquis. Pour les investisseurs chinois, les politiques de contrôle des devises étrangères compliquent encore davantage les choses, car les particuliers ne peuvent échanger que 50,000 XNUMX dollars par an. Le transfert prématuré de fonds, avant d’en avoir correctement retracé la source, peut gaspiller leur quota annuel de change si le prêt s’avère être une source de fonds inadaptée à leur cas. Ils doivent probablement tout recommencer. C’est pourquoi il est essentiel que les investisseurs consultent un avocat expérimenté pour déterminer le bon actif à utiliser pour leur fonds d’investissement stratégique avant de transférer des fonds. »
Parce que la confusion peut coûter leur demande aux investisseurs EB-5, nous avons rassemblé et expliqué les confusions les plus courantes que nos avocats vérifiés EB-5 ont abordées dans la section Questions et réponses d'EB5Investors.com.
Les investisseurs doivent disposer d'un minimum de 800,000 XNUMX $ en espèces pour présenter une demande.
Le programme EB-5 permet aux investisseurs potentiels de combiner des capitaux provenant de différentes sources de fonds telles que les revenus, l'épargne, les héritages, les dons, les ventes immobilières, les prêts et la vente d'investissements sur le marché pour constituer le montant de capital EB-5 requis pour investir dans le programme.
De plus, le programme permet paiement partiel, permettant aux investisseurs de placer un montant initial tout en obtenant le reste du capital dans un délai approprié, ce qui leur donne souvent suffisamment de temps pour liquider le reste de leurs actifs et les transférer. Abbas déclare : « Les gens pensent souvent qu’ils doivent disposer de la totalité du montant de l’investissement EB-5, en espèces, avant de soumettre la demande EB-5. Pour beaucoup, cela pourrait retarder une éventuelle demande EB-5 de plusieurs mois, inutilement. La loi sur la réforme et l’intégrité EB-5 autorise explicitement les investissements partiels, et c’est devenu une méthode populaire à appliquer. Sans cela, les clients se précipiteraient pour faire l’investissement complet et déposer la demande EB-5 dès que possible, afin de pouvoir garantir leur date de priorité. Je peux maintenant expliquer que vous pouvez faire un investissement partiel dans l’entreprise EB-5, puis si vous le souhaitez, vous pouvez conserver les fonds restants dans d’autres véhicules d’investissement, attendre la clôture des ventes immobilières ou prendre plus de temps pour transférer des fonds depuis votre pays d’origine. Cela réduit considérablement la pression du processus. »
Lu ajoute qu'une autre idée fausse courante sur la montants minimaux d'investissement Pour l’EB-5, 800,000 1.05 $ sont nécessaires pour les projets de centres régionaux uniquement, tandis que les projets autonomes/directs nécessitent 5 million de dollars. « Cependant, l’investissement minimum est en fait déterminé par le fait que le projet se situe dans une zone d’emploi ciblée (TEA) ou un projet d’infrastructure. Les TEA sont définies comme des zones rurales ou des régions à fort taux de chômage. Les projets EB-800,000 directs situés dans les TEA sont admissibles au seuil d’investissement inférieur de XNUMX XNUMX $. »
Le projet EB-5 doit rentabiliser l'investissement
Ce n'est pas obligatoire pour Investissement EB-5s, que ce soit directement ou par l’intermédiaire d’un centre régional, à restituer le capital investiLa législation sur l'immigration n'exige pas le retour des fonds comme condition EB-5. La possibilité de récupérer les fonds après le retrait dépend des conditions décrites dans le contrat d'abonnement du projet et d’autres documents, ainsi que le Mémorandum de placement privé.
Le centre régional redéploie l'argent pour empêcher les investisseurs de partir
De nombreux investisseurs ne comprennent pas le concept de redéploiement, son importance et son fonctionnement. Parce que la loi EB-5 exige que l'argent reste investi "à risque" de perte au moins jusqu'à la fin de la période de résidence conditionnelle de deux ans de l'investisseur, de nombreux centres régionaux doivent redéployer le capital dans un autre investissement si le projet initial est achevé avant la fin des deux ans.
Tous les projets qui créent 10 emplois et sont éligibles à l'EB-5
Toutes les entreprises ne fonctionnent pas comme un projet EB-5. L’idée fausse principale est qu’investir dans une entreprise américaine qui crée un minimum de 10 emplois est suffisant. Cependant, ces emplois doivent durer tout au long de la période de maintien de deux ans, conformément à la réglementation EB-5. Par exemple, dans le cas d’un investissement direct, acheter une propriété ne suffit pasLes fonds doivent être investis pour permettre à l’entreprise de croître.
Investir dans une entreprise déjà créée est plus facile et plus rapide
Directement liée à l’idée fausse précédente, la législation EB-5 permet d’investir dans une entreprise en cours à condition que l’investissement crée de nouveaux emplois et la croissance. Il ne suffit pas d'acheter l'entreprise ou de devenir actionnaire.
Si le demandeur investit dans un projet rural, il obtiendra le visa EB-5 plus rapidement
Les projets ruraux reçoivent traitement accéléré et une allocation plus importante de visas EB-5. Cependant, les investisseurs potentiels devraient également prendre en compte les autres catégories réservées : les zones à fort taux de chômage et les projets d'infrastructures, ainsi que les projets qualifiés de non réservés. Il est important de fonder les décisions d'investissement sur l'emplacement, l'expérience et les antécédents du développeur du projet et du centre régional.
Les investisseurs ne peuvent pas quitter les États-Unis pendant que leur demande EB-5 est en cours d'examen
Certains investisseurs pensent qu’il y aura limitations ou restrictions de voyage lors de la demande de visa EB-5, en particulier s'ils doivent voyager fréquemment vers et depuis les États-Unis pour des raisons professionnelles ou personnelles. Les personnes déjà vivant aux États-Unis qui ont fait une demande en utilisant la voie de dépôt simultané se voient accorder des permis de travail et de voyage en attendant que leur demande soit traitée. Ceux qui n'ont pas fait de demande simultanée peuvent toujours voyager avec le visa. Demande de voyage I-131.
L’argent de la famille et des amis n’est pas en sécurité
Recevoir un cadeau d'un membre de la famille ou d'un prêt d'un ami est acceptable et adapté pour répondre aux exigences d'investissement du programme de visa EB-5. l'origine de l'argent est documentée et suivie légalement.
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