Des rumeurs circulent dans la communauté EB-5 selon lesquelles certaines pétitions I-526 sont rejetées parce que les investisseurs dans les projets de centres régionaux n'ont pas payé le montant restant de leur investissement engagé après avoir effectué seulement des paiements partiels au moment où leurs pétitions ont été examinées.
Avocat spécialisé en immigration aux États-Unis Kate Kalmokov Selon Greenberg Traurig, les services de citoyenneté et d'immigration des États-Unis (USCIS) ont émis ces rejets parce que ces demandes d'investissement partiel n'étaient pas « approuvables au moment de leur dépôt », selon son blog.
« L’investisseur doit avoir soit entièrement investi le capital requis, soit être en train d’engager irrévocablement les fonds pour une utilisation immédiate dans l’entreprise créatrice d’emplois », explique-t-elle.
Le terme « irrévocable » signifie que les fonds doivent être transférés de la Nouvelle Entreprise Commerciale (NEC), qui gère le capital, vers le compte de l'Entité Créatrice d'Emplois (ECE) pour être utilisés conformément au plan d'affaires du projet EB-5. Par conséquent, l'USCIS s'attend à ce que le versement en attente soit entièrement engagé, même s'il n'a pas encore atteint l'ECE.
Si un investisseur EB-5 ne fait que détenir les fonds et n’a pas pris de mesures pour traiter le paiement restant, la pétition n’est pas considérée comme « approuvable ».
Le cœur du problème est le retard dans le paiement du reste de l'argent, et non l'utilisation de paiement partiel en soi.
L'avocat EB-5 Robert Divine de Baker Donelson Il a déclaré qu'il avait également entendu parler de ces refus et que la meilleure option était d'effectuer le paiement intégral le plus tôt possible dans le processus de demande EB-5.
« L’approche la plus sûre pour apporter du capital après avoir déposé le formulaire I-526E est de ne pas le faire », dit-il.
Les paiements totaux se produisent lorsque les candidats paient le montant total de l'investissement, qu'il s'agisse de 800 000 $ s'il est investi dans un projet EB-5 situé dans une zone d'emploi ciblée (TEA) ou de 1 050 000 $ s'il est investi partout ailleurs aux États-Unis. Parallèlement, les investissements partiels impliquent un paiement initial, le reste étant dû à une date ultérieure convenue.
De combien de temps disposent réellement les investisseurs EB-5 pour effectuer des paiements ultérieurs dans le cadre d’un investissement partiel ?
Selon certaines informations, l'USCIS aurait rejeté certaines demandes partielles d'EB-5 en raison du manquement de ces investisseurs à effectuer ces paiements et à compléter le montant total en temps opportun pendant que leurs demandes étaient traitées.
Kalmykov affirme que les délais semblent varier.
« Nous avons constaté des réponses très diverses, allant de quelques semaines à plusieurs mois, selon le stade de l’instruction et les circonstances particulières du dossier. »
Pour que ces pétitions soient conformes et approuvables, les versements auraient dû être « financés en temps opportun ».
Mais que signifie concrètement « opportun » ?
Les avocats EB-5 conviennent que le moment le plus efficace pour un investissement partiel est avoir la partie en attente en cours d'investissement dans les six mois suivant le versement initial.
« Le calendrier des versements échelonnés dépend en grande partie du fait que le projet relève d'une zone d'emploi ciblée (TEA) rurale ou d'une zone prioritaire d'infrastructure - et, surtout, du fait que le formulaire I-956F pour ce projet a déjà été approuvé », explique Kalmykov.
Dans notre pratique, nous avons constaté que des projets ruraux dont le dossier I-956F avait été approuvé recevaient une décision sur le dossier I-526E dans un délai de deux à six mois après le dépôt. Dans ce cas, les investisseurs doivent s'attendre à un délai très court pour effectuer leur deuxième versement (ou les versements suivants). Il en va généralement de même pour les projets d'infrastructures. Pour les projets TEA, le processus est généralement un peu plus long, les décisions étant actuellement prises environ six à dix mois après le dépôt.
L'avocat ajoute que, dans le cas des projets EB-5 qui ont déposé mais n'ont pas encore reçu l'approbation de leur I-956F, ils peuvent offrir aux investisseurs « plus de flexibilité pour structurer le financement par versements, puisque l'USCIS ne peut pas statuer sur l'I-526E d'un investisseur tant que l'I-956F n'est pas approuvé. »
Quel montant doit être payé lors du premier et du deuxième versement s'ils sont approuvables ?
Le règlement EB-5 ne spécifie pas de montant minimum du premier ou du deuxième paiement dans une demande de paiement partiel pour un investisseur de centre régional avant de déposer le formulaire I-526E.
« Le montant est généralement déterminé par accord entre le centre régional et l’investisseur », explique Kalmykov.
Toutefois, elle ajoute que les soumissions I-526 par les investisseurs des centres régionaux devraient inclure un accord de versement (ou une lettre d'accompagnement) spécifiant le calendrier des fonds EB-5 restants à apporter.
« En tant que meilleure pratique, les investisseurs devraient fournir des documents sur la source des fonds, non seulement pour le montant de l’investissement initial, mais également pour les versements futurs, démontrant la source et le cheminement légaux de tous les fonds qui seront investis conformément à l’accord de versement », dit-elle.
Divine ajoute que minimiser l’incertitude concernant le paiement en attente profitera à la demande de paiement partiel.
« C’est de loin la meilleure pratique d’identifier les sources spécifiques qui financeront les paiements restants et de les documenter entièrement dans votre pétition », dit-il.
Quel autre choix y a-t-il ?
Divine ajoute que les prêts pourraient être une option pour garantir le financement en attente, afin que le paiement soit effectué rapidement.
« Envisagez de contracter un prêt pour compenser vos pertes si le prêteur (s'il ne s'agit pas d'une banque digne de ce nom) peut justifier l'origine des fonds empruntés, comme vous le feriez s'il s'agissait de votre capital », conseille-t-il. « Si vous devez effectuer des paiements partiels, attendez-vous à des restrictions de la part du NCE, qui doit verser l'intégralité du capital en temps voulu au JCE et souhaite résoudre toute incertitude concernant votre capital par un remplacement anticipé. »
Cependant, en utilisant un prêt pour les investissements EB-5 Cela peut entraîner des complications. Selon certaines sources, l'USCIS aurait rejeté des demandes de prêts provenant du NCE ou d'un centre régional. Selon Divine, cela pourrait expliquer l'augmentation du nombre de refus de l'agence concernant des investissements partiels tardifs ou non documentés.
« L'antagonisme de l'USCIS avec les prêts affiliés au NCE a incité l'USCIS à adopter de nouvelles approches négatives à l'égard des pratiques précédemment acceptées, y compris les paiements partiels, en affirmant que la contribution ultérieure de sources initialement non documentées est un changement important justifiant le rejet de la pétition », dit-il.
AVIS DE NON-RESPONSABILITÉ : Les opinions exprimées dans cet article sont uniquement celles de l'auteur et ne représentent pas nécessairement celles de l'éditeur ou de ses employés. ou ses sociétés affiliées. Les informations trouvées sur ce site Web sont destinées à être des informations générales ; il ne s’agit pas de conseils juridiques ou financiers. Des conseils juridiques ou financiers spécifiques ne peuvent être donnés que par un professionnel agréé connaissant parfaitement tous les faits et circonstances de votre situation particulière. Vous devez consulter des experts juridiques, en immigration et financiers avant de participer au programme EB-5. La publication d'une question sur ce site Web ne crée pas de relation avocat-client. Toutes les questions que vous publiez seront accessibles au public ; n’incluez pas d’informations confidentielles dans votre question.
